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中国进出口银行（1）
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中国进出口银行（1）

 　
　

发布时间: 2004/2/19           文章出处: 无　

 　
　



一.简介



二.机构设置



三.出口信贷业务



一、简介




1. 中国进出口银行的性质




中国是出口银行于1994年4月26日成立，是一家直属国务院领导的政策性金融机构，实行自主、保本经营，企业化管理；在业务上接受财政部、对外经济贸易合作部、中国人民银行的指导和监督。



2．中国进出口银行的任务



中国进出口银行的主要任务是执行国家产业政策和外贸政策，为扩大我国企业机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持。



3．中国进出口银行的资金来源



中国进出口银行的资本金由国家财政部拨给，其运营资金须经国务院批准，纳入国家计划，主要来源如下：



（1）向中国人民银行申请再贷款；



（2）在境内发行金融债券和在境外发行有价证券所筹集的资金；



（3）从国内外金融机构筹资；



（4）其他。



4．中国进出口银行的业务范围



（1）为从事机电产品和成套设备等资本性货物出口企业提供出口信贷（卖方信贷、买方信贷）；



（2）从事与机电产品出口有关的外国政府贷款、混合贷款、出口信贷的转贷业务，以及中国政府对外国政府贷款、混合贷款的转贷业务；



（3）办理国际银行间的贷款业务，组织或参加国际、国内银团贷款；



（4）办理出口信用保险、出口信贷担保、进出口保险和保理业务；



（5）在境地内发行金融债券和在境外发行有价证券（不包括股票）；



（6）从事经批准的外汇经营业务；



（7）参加国际进出口银行组织及政策性金融保险组织；



（8）接受进出口业务咨询和项目评审业务，为国内外经济技术合作和贸易提供服务；



（9）经国家批准和委托办理的其他业务。





　



二、机构设置



1.中国进出口银行的机构设置



（1）两个委员会，即信贷资产负债管理委员会、项目评审委员会。



（2）六个专业部门，即信贷一部、信贷二部、转贷部、对外优惠贷款部、保险部、信贷管理部。



（3）八个综合部门，即综合计划部、国际业务部、财会部、稽核部、调研部、办公室、人事部和行政部。



（4）十个代表处，即大连、上海、武汉、广州、西安、成都、青岛、福州、南京和中西非代表处。


2.中国进出口银行主要部门的职责分工

（1）信贷一部：



1）部门职责：负责受理出口卖方信贷业务的申请、评审、贷款发放以及贷后管理、代理行的选择等工作；




2）处室设置：
部内下设业务一处、业务二处、业务三处、贷款管理处和综全处。其中业务一、二、三处按行政区划负责管理和实施出口卖方信贷业务。



A. 业务一处负责全部中央直属企业和北京市属企业的相关业务。




B. 业务二处负责广东、广西、海南、福建、湖南、湖北、河南、四川、重庆、云南、贵州、陕西、甘肃、青海和西藏所属的相关业务。




C. 业务三处负责上海、江苏、浙江、安徽、江西、山东、天津、河北、山西、内蒙古、黑龙江、吉林、辽宁、宁夏和新疆所属企业的相关业务。




D. 贷款管理处负责项目的贷后管理、贷款本息的催收、代理行管理和风险控制管理。




E. 综合处负责部内所有综合性事务。






（2）信贷二部职责：负责出口买方信贷业务、中央外贸发展基金和对外担保业务。






（3）转贷部职责：负责部分外国政府和银行对我国提供贷款的转贷业务。





（4）对外优惠贷款部职责：负责中国政府对外优惠贷款业务。






（5）保险部职责：负责出口信用保险业务。





（6）信贷管理部职责：对企业的贷款申请报告（含卖方信贷、援外优惠贷款、外国贷款转贷等）进行评审。





3.中国进出口银行代表处的职责





代表处具有调查、统计和监督代理业务等三个职能，并负责对企业贷款申请报告的初步调查和推荐工作。




　




三.出口信贷业务




中国进出口银行的出口信贷业务分为出口卖方信贷和出口买方信贷，两种方式都是为了解决企业在经营机电产品和成套设备出口过程中由于进口商不能立即付款而造成的资金短缺的需要。我行主要代理进出口银行的出口卖方信贷业务。



1.中国进出口银行出口卖方信贷业务




中国进出中银行出口卖方信贷是银行为解决具有独立法人资格的出口商由于采取延期付款等方式造成制造或采购出口设备的资金短缺而为其提供的一种信贷方式。



（1）出口卖方信贷业务的贷款对象



1）国家有关部门批准的国有进出口企业、对外开展承包工程和其它经济技术合作的企业以及自营进出口经营权的工贸企业和生产企业。



2）中方实际控股的中外合资企业、中外合作企业。



3)有进出口经营权的集体所有制企业、股份制企业、公有制占主体的混合制企业原则上可以支持。



不具有法人资格的集团公司（总公司）下属的进出口部（有的称进出口公司）、外商独资企业暂不列为进出口银行的贷款对象。



（2）出口卖方信贷业务的贷款范围



符合下列条件的船舶、飞机、通讯卫星、电站等成套设备以及其它机电产品出口项目（机电产品范围可参照国家机电办制定的《机电产品目录》），均可申请使用该贷款：



1）合同金额原则在50万美元以上。



2）出口产品在中国境内制造部分符合我国出口原产地规则等到有关规定。



3）进口商以现汇即期支付的比例，原则上，在船舶贸易合同中应不低于合同总价的20%，在其它机电产品和成套设备贸易合同中不低于合同总价的15%。



（3）出口卖方信贷业务的贷款条件



1）借款企业经营管理正常，财务信用状况良好，有独立的资产处理权，有履行出口合同的能力，并在中国进出口银行开立账户。



2）出口项目符全国家有关政策规定和企业的经营范围，获得有关部门审查批准并已签订出口合同。




3）出口项目经济效益好，换汇成本合理，各项配套条件落实。




4）出口合同的商务条款在签约前征得中国进出口银行的认可。




5）进口商已取得进口许可证，其资信可靠，并能提供中国进出口银行可接受的国外银行付款保证和其它付款保证。




6）出口合同按中国进出口银行的有关规定办理出口信用保险。




7）借款企业必须提供经中国进出口银行认可的还款担保。




8）申请外汇贷款的企业确有偿还外汇贷款的外汇来源及防范汇率风险的措施，进口合同的商务条款须经中国进出口银行认可。




（4）出口卖方信贷业务的特点




1）政府支持；




2）以出口合同为基础，根据每个项目的现金流量、项目执行期确定贷款金额和其限以及用、还款计划；




3）主要支持资本性货物出口，特别鼓励技术含量高的机电产品、成套设备和高新技术产品出口；




4）金额大，单笔出口合同金额不小于50万美元；




5）期限长，贷款期限10年，个别项目根据实际需要，经批准后可适当延长；




6）利率优惠，较商业银行贷款利率平均优惠1．5%；




（5）出口卖方信贷业务的种类





中国进出口银行办理的出口卖方信贷贷款品种主要有：项目贷款、中短期额度贷款、海外承包工程贷款、境外投资建厂贷款。其中项目贷款和中短额度贷款是进出口银行目前出口卖方信贷的两种主要贷款形式，各占50％左右的比例。




1）项目贷款：以出口贸易合同作为贷款依据而提供的贷款方式，包括一般机电产品、成套设备和技术服务等出口,借款企业可以单笔业务合同申请也可以多笔业务合同一起申请。贷款期限最长不超过十年。




2）中短工期额度贷款：支经济效益好、还款能力强的国有大中型企业，尤其是那些在产品和行业中举足轻重的大中型机电产品出口骨干企业，针对其合同金额小、发货不集中、贷款期限短而发放的贷款。中短期额度贷款的贷款金额一般在2000万元人民币以上，特殊情况可降为1500万元，贷款期限一般为１～３年。




3）海外承包工程贷款：指能够带动我国机械设备和机电产品出口的以海外承包工程协议为基础的项目贷款，包括BOT、BOO等方式。该贷款要求必须将贷款总额的20％用于购买国内钢材、机具等到机电产品方面的原材料或设备，剩余的80％允许用于其他费用。




4）境外投资建厂贷款：也称境外带料加工装配贷款,是指以我国机电产品出口为目的在海外设点厂、进行组件和散件组装的建厂、设备调试以及保证生产启动的散件供应所需资金、主要是CKD、SKD散件装配厂。这种贷款有两种形式，一种是对向国外输出生产线提供的贷款，另一种是对定期向国外输出的属机电产品的材料贷款，这部分贷款可享受成套机电产品的贷款利率。




2.中国进出银行出口买方信贷业务




中国进出口银行出口买方信贷业务是指为鼓励本国商品的出口，而向进口商或进口商的银行提供贷款，使得进口商可以用这笔贷款通过支付现汇的方式从贷款国进口商品。

　
　
　
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